גם אם יש לכם עוד כמה עשרות שנים בתוך שוק העבודה, זה לא אומר שאתם יכולים להתעלם אחת מהמשימות הכי חשובות של כל אדם בוגר – הטיפול בקופת הפנסיה והיצירה של אופק כלכלי. בשביל לאפשר לעצמכם חיים בוגרים, במיוחד בתקופה שבה לא קיימת הכנסה קבועה ממקום העבודה, אתם צריכים לבצע בדיקת פנסיה כמעט באופן קבוע, כדי לתקן או לשפר את המצב שלכם. ככל שעולה המודעות לצורך זה, כך יש יותר ויותר ישראלים צעירים שמוכנים לבצע בדיקת פנסיה ונעזרים בשירותים של מומחי פנסיה מקצועיים כדי לבצע את הבדיקה על הצד הטוב ביותר. אז מה הן הסיבות שיכולות לגרום לכם לבצע בדיקת פנסיה?
שלוש סיבות לביצוע בדיקת פנסיה
- תזמון – רגע אחד לפני הפרישה, כאשר הגעתם למצב שבו החסכונות שלכם נמצאים בשיאם, צריך לבצע בדיקה בנוגע לכמות הכספים שיש ברשותכם ולתכנן את רמת ההכנסה החודשית שתהיה לכם מקופת הפנסיה.
- עמידה בתנאי החוק – בתור עצמאיים ושכירים, אתם צריכים לוודא באופן קבוע שיש לכם הכנסה לקופת הפנסיה, ושהיא עומדת בכל המדרגות הקשורות לרמת ההכנסה החודשית שלכם.
- שינוי הגדרות הפנסיה – במידה ואתם רוצים לשפר את תנאי הפנסיה שלכם ולהבטיח שאתם מגיעים לתקופת הפנסיה עם הרווחים הגבוהים ביותר שאפשר לחשוב עליהם, יתכן ותרצו לבצע שינויים במסלולים של הפנסיה ולהתאים אותם למצב של השוק היום.
בשלבים שונים של החיים – הבדיקה תהיה קריטית
יש כל מיני רגעים בחיים שבהם הבדיקה של קופת הפנסיה שלכם יכולה לשנות לגמרי את העתיד שלכם ושל והמשפחה שלכם. ולכן, אסור לעצור מנהלים ואסור להיות שאננים, אלא לפעול בצורה אקטיבית על מנת ליצור את תנאי הפנסיה הטובים והמיטביים, איתם אתם תוכלו להביא לידי ביטוי את כל החלומות והדרישות שלכם גם במחצית השנייה של החיים. אל תהססו לשאול את אנשי המקצוע, לברר מידע בעצמכם וליצור את תנאי הבדיקה האופטימליים בכל שלב של הדרך, כדי שבסופו של יום תוכלו לאפשר לעצמכם לפרוש בראש שקט.
